資料來源:駐尼日利亞使館經(jīng)商處
近年來，中尼貿(mào)易發(fā)展較快。據(jù)我國海關(guān)統(tǒng)計(jì)，2008年中尼貿(mào)易額72.66億美元，同比增長67.7%。其中我對尼出口67.57億美元，同比增長78%；我從尼進(jìn)口5.09億美元，同比下降5.2%。1.4億的人口和豐厚的原油收入使尼日利亞成為擁有巨大市場和較強(qiáng)支付能力的非洲國家，中尼貿(mào)易發(fā)展的巨大潛力。預(yù)計(jì)到2010年，中尼貿(mào)易額將突破100億美元；未來五年內(nèi)，尼有望超過南非成為我在非洲第一大出口目的國。
但是，隨著中尼貿(mào)易的發(fā)展，中尼貿(mào)易糾紛也呈現(xiàn)出不斷增多的趨勢。據(jù)統(tǒng)計(jì)，每年到我處投訴的中方公司不下30家，涉案金額數(shù)百萬美元。據(jù)了解，實(shí)際發(fā)生的貿(mào)易糾紛數(shù)量和金額遠(yuǎn)不至此。不法尼商通過各種手段對我國公司進(jìn)行詐騙是投訴的一項(xiàng)主要內(nèi)容。
一、不法尼商詐騙手段及原因分析
?。ㄒ唬├酶犊罘绞降穆┒催M(jìn)行詐騙。
案例1：我公司通過互聯(lián)網(wǎng)結(jié)識一尼商，尼商給出優(yōu)厚價(jià)格，我公司與其簽訂合同，尼商支付了10%的定金，并承諾裝運(yùn)后憑提單副本一次性支付剩余貨款。貨物發(fā)出后不久，尼商稱貨款已匯出，并傳來一份匯款底聯(lián)，要求我公司將提單等單據(jù)速寄給他。可是我公司寄出提單后，始終沒有收到貨款，后與尼銀行核實(shí)，此匯款單是偽造的。但此時(shí)貨物已被尼商提走，尼商不知下落。
案例2：我公司通過互聯(lián)網(wǎng)結(jié)識一尼商，雙方簽訂了合同，尼商預(yù)付了10%的定金，并承諾發(fā)貨后憑提單副本付款。貨物發(fā)出后，尼商并不索要提單，我公司多次要求尼商付款，經(jīng)多次交涉后，尼商通知我公司他們已經(jīng)付款，但我公司一直沒有收到。
分析：由于尼銀行信用較差和尼金融信貸體制較落后，中尼貿(mào)易大多采用T/T付款方式，利用T/T付款的漏洞進(jìn)行欺騙是不法尼商最常采用的方法。通常尼商支付少量的定金騙取我企業(yè)發(fā)貨，在騙取提單等單據(jù)并提取貨物后便下落不明?；蛘吣嵘碳炔桓队嗫钜膊凰釂危浀礁劭诤?，他們要么與海關(guān)不法分子勾結(jié)，低價(jià)購買，甚至未到期限就以無主貨名義由海關(guān)拍賣，從中牟取暴利；要么拒不提貨，等我公司提出要求辦理退運(yùn)或轉(zhuǎn)賣時(shí)提出種種理由要求我公司降價(jià)。
?。ǘ├貌痪呒s束力的非保兌信用證甚至偽造銀行擔(dān)保等方法進(jìn)行詐騙。
案例3：我公司接到某尼商訂單，金額巨大，該尼商還向我公司出示了由尼商銀行出具的付款擔(dān)保函。后經(jīng)核實(shí)，該尼商根本無實(shí)力承擔(dān)此筆貸款，銀行也否認(rèn)曾為該尼商出具過擔(dān)保函。
分析：一些不法尼商利用我部分公司對尼銀行信用狀況及業(yè)務(wù)習(xí)慣做法不了解的空子，與銀行職員勾結(jié)，開具沒有任何約束力的非保兌信用證，甚至通過偽造銀行擔(dān)保函的做法，騙取我公司的信任。
?。ㄈ┘俳枵少徝x進(jìn)行詐騙。
案例4：我公司通過物聯(lián)網(wǎng)結(jié)識一尼商，該尼商稱尼衛(wèi)生部要采購一百萬件T恤衫，我公司報(bào)價(jià)后，尼商稱我公司已中標(biāo)，但需要我公司來尼簽署合同，或者委托尼當(dāng)?shù)芈蓭煷砗炇?，條件是我公司需繳納律師費(fèi)并在政府登記，交付注冊費(fèi)。我公司交付上述費(fèi)用后，再也無法聯(lián)系上該尼商。
分析：一些不法尼商偽造政府及一些重要部門的文件，謊稱自己是某政府部門的官員或有很強(qiáng)的政府背景，要進(jìn)行政府采購，以大量、價(jià)格高等優(yōu)惠條件吸引我公司，待我公司按其所說交納律師費(fèi)、注冊費(fèi)等后，就中斷聯(lián)系方式。
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案例5：我公司先后向某尼商出口兩批貨物并安全收匯，雙方合作融洽。雙方又簽訂一筆金額較大的合同，尼商預(yù)付30%定金，并承諾發(fā)貨后憑提單副本支付余額。發(fā)貨后，我公司多次催促，尼商尋找各種理由拖延。貨物到港口后，尼商拒絕付款。
分析：欺騙熟客也是尼商慣用的一種詐騙方式。尼商往往在第一單信守承諾，及時(shí)付款以獲得我公司的信任。之后待雙方簽署金額更大的合同時(shí)，尼商開始進(jìn)行詐騙。
二、對我公司規(guī)避貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的建議
尼日利亞社會信譽(yù)度整體不高，企業(yè)信用和銀行信用較差，商業(yè)詐騙盛行，尼部分公司經(jīng)常會由于市場、價(jià)格等發(fā)生變化或其他一些臨時(shí)變故尋找各種借口推遲付款或惡意拒付貨款。而我國由相當(dāng)一部分對尼出口企業(yè)獲得出口經(jīng)營權(quán)時(shí)間不長，國際貿(mào)易經(jīng)驗(yàn)不足，對尼日利亞缺乏了解。因此，我公司應(yīng)切實(shí)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識，多了解當(dāng)?shù)卣谓?jīng)濟(jì)形勢、法律法規(guī)以及貿(mào)易習(xí)慣做法，并采取有效措施規(guī)避貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)。
?。ㄒ唬┎扇”容^穩(wěn)妥的收匯方式。
我公司在與尼商貿(mào)易往來時(shí)，需嚴(yán)格支付條款，要求100%T/T預(yù)付；或T/T預(yù)付部分貨款，其余貨款在發(fā)貨前T/T支付；或以不可撤消的即期信用證付款，并一定要求歐美等第三國具有國際信譽(yù)的銀行保兌。
（二）對老客戶不可麻痹大意。
在與尼商做生意時(shí)，無論新老客戶，成交量大小，均需保證收匯安全，不可因老客戶就麻痹大意。對采購量較大的老客戶更要特別警惕。
（三）對政府采購提高警惕。
尼政府采購均采用公開招標(biāo)方式，不會委托某個商人私下以其名義進(jìn)行采購。尼商所謂的政府采購絕大部分均為騙局。我公司在遇到尼商所謂政府采購時(shí)可請使館經(jīng)商處予以核實(shí)，以免上當(dāng)受騙。此外，對于尼商提供的各類文件包括政府文件、銀行文件等，也需確認(rèn)其真實(shí)性。
?。ㄋ模┦褂贸隹谛庞帽ｋU(xiǎn)。
出口信用保險(xiǎn)可幫助我公司分擔(dān)出口風(fēng)險(xiǎn)，保障收匯安全，我公司在對尼商的資信情況如不放心時(shí)則可使用出口信用保險(xiǎn)。
